近日，趙女士向?qū)幉ㄣy行一網(wǎng)點咨詢某貸款業(yè)務是否可靠，表示其前期在網(wǎng)絡上看到可輕松辦理貸款的視頻，便通過聊天軟件聯(lián)系客服想要申請貸款。該客服自稱某貸款機構(gòu)人員，稱可以幫助趙女士刷銀行賬戶流水，只要賬戶流水符合條件，趙女士就能辦理無抵押無擔保貸款，方便快捷。聽了趙女士的講述，寧波銀行客戶經(jīng)理意識到其可能遇到“流水貸”，提醒趙女士要向正規(guī)機構(gòu)申請貸款，莫因貪圖方便吃大虧。
電信詐騙花樣翻新，各式手段層出不窮，“流水貸”騙局主要針對資金緊張人員，一般以刷流水增加貸款額度、辦理貸款為由，誘騙消費者在不知情的情況下通過自己的銀行卡幫助不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金。
“流水貸”騙局具體作案手法可分為三步：第一，詐騙分子讓受害者提供身份證、銀行卡及交易流水、開通網(wǎng)銀情況、轉(zhuǎn)賬額度、手機銀行APP截圖等信息；第二，詐騙分子以賬戶流水太少導致網(wǎng)申貸款不通過或可貸額度較低為由，提出可幫忙提高賬戶流水筆數(shù)助消費者成功貸款的方式；第三，詐騙分子引導受害者配合將轉(zhuǎn)入賬戶的詐騙資金快速轉(zhuǎn)出，導致銀行賬戶成為詐騙資金轉(zhuǎn)移工具，不僅無法獲得貸款，且銀行卡被凍結(jié)，還會涉嫌違法犯罪。
如何避免自身陷入此類詐騙陷阱，寧波銀行提醒：
一是切勿相信“刷流水”“包裝流水”辦理貸款、“黑戶”辦理貸款的騙局，切勿輕易相信第三方平臺發(fā)布的貸款廣告，請通過正規(guī)途徑辦理貸款業(yè)務。
二是網(wǎng)上貸款騙局多，請勿輕信陌生客服說辭，更不能幫助他人收款、轉(zhuǎn)賬，這極有可能會無意間成為不法分子的幫兇。
三是請保管好身份證、銀行卡、手機銀行密碼、網(wǎng)銀及手機卡等重要個人信息，切勿出租、出借、出讓銀行賬戶，避免遭遇電信詐騙。
四是發(fā)現(xiàn)異常及時撥打110或者96110報警，同時留存對方電話號碼、聊天記錄等一切信息，以便警方及時破案，挽救損失。
寧波銀行溫馨提醒，廣大市民要多學習金融知識，了解正規(guī)貸款途徑，防范詐騙風險，莫讓騙子有機可乘。
