防范“虛擬幣”非法集資風(fēng)險(xiǎn)
2024-09-10 14:07:22
近期，王先生至寧波銀行柜面要求提高網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。銀行工作人員在核實(shí)中了解到，王先生通過(guò)他人推薦，依托“紙飛機(jī)”平臺(tái)用于投資“虛擬幣”，通過(guò)平臺(tái)“專(zhuān)業(yè)”的統(tǒng)管，“逐夢(mèng)”高收益。銀行工作人員判斷存在非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，立即予以風(fēng)險(xiǎn)提示，建議客戶充分核實(shí)，并在保障資金安全情況下積極向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行舉報(bào)。
此類(lèi)投資平臺(tái)前期多存在以“高息收益”為噱頭的宣傳，宣稱通過(guò)投資平臺(tái)可持幣生息、推薦投資人等方式可獲得高額返利，甚至通過(guò)推介會(huì)、宣講會(huì)、微信群推廣等線上和線下相結(jié)合的方式，誘導(dǎo)社會(huì)公眾予以投資。同時(shí)，引導(dǎo)公眾將虛擬幣存入平臺(tái)管理，其實(shí)質(zhì)為通過(guò)“虛擬貨幣”進(jìn)行非法集資。
對(duì)此，寧波銀行提示您牢記以下三點(diǎn)，避免落入陷阱：
一是投資和交易虛擬貨幣不受法律保護(hù)。虛擬貨幣本身不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，國(guó)家禁止任何名義發(fā)展虛擬幣項(xiàng)目，并已明確其為非法金融活動(dòng)。
二是掌握識(shí)別“虛擬貨幣”非法集資行為特征。第一個(gè)特點(diǎn)是網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。常見(jiàn)依托互聯(lián)網(wǎng)媒介進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及速度快、范圍廣；第二個(gè)特點(diǎn)是欺騙誘導(dǎo)性、隱蔽性強(qiáng)。常見(jiàn)利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目眾多的“高大上”理論，進(jìn)行“穩(wěn)賺不賠”這種蠱惑性強(qiáng)的話術(shù)誘導(dǎo)宣傳，實(shí)際上，前期操作中不法分子多通過(guò)幕后操縱等做局“養(yǎng)魚(yú)”；第三個(gè)特點(diǎn)是存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，吸引公眾投入資金，并利誘轉(zhuǎn)介紹，不斷擴(kuò)充資金池，具有明顯的非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特征。
三是警惕財(cái)產(chǎn)和收益損失的風(fēng)險(xiǎn)。虛擬貨幣無(wú)真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資操作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。如后期“爆雷”，交易造成的后果和引發(fā)的損失將由消費(fèi)者自行承擔(dān)。
寧波銀行溫馨提醒，廣大消者要警惕“虛擬幣”非法集資的套路陷阱，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全，拒絕成為非法集資詐騙活動(dòng)的受害者。
