托管業(yè)務(wù)
- 業(yè)務(wù)特色
- 產(chǎn)品介紹
服務(wù)特色
1.系統(tǒng)保障
寧波銀行高度重視托管系統(tǒng)的研發(fā)，始終堅持“客戶至上，效率優(yōu)先”的原則，秉承信息技術(shù)的建設(shè)是提升服務(wù)質(zhì)量的第一生產(chǎn)力的理念。在結(jié)合自身的業(yè)務(wù)模式基礎(chǔ)上，陸續(xù)上線了資產(chǎn)托管項目管理系統(tǒng)、資產(chǎn)托管指令支付系統(tǒng)、新一代估值核算系統(tǒng)、投資監(jiān)督系統(tǒng)、投后管理系統(tǒng)、客戶服務(wù)平臺等二十幾套業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，面向客戶推出了易托管系統(tǒng)、易托管APP、托管直連等一系列業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，形成了具備一定規(guī)模的托管系統(tǒng)集群。
2.效率保證
簽約、開戶、支付、對賬是托管業(yè)務(wù)的四個核心環(huán)節(jié)，寧波銀行以這四個核心環(huán)節(jié)為基礎(chǔ)，進(jìn)行線上化、自動化、智能化、可視化的流程設(shè)計，最大程度減少人工和落地環(huán)節(jié)，始終體現(xiàn)高效的服務(wù)。
⑴易簽約
協(xié)議的法審、用印、簽約、寄送等環(huán)節(jié)全流程線上管理、處理、跟蹤。項目管理系統(tǒng)實現(xiàn)協(xié)議電子化用印、支持檔案線上管理和查詢。
⑵易開戶
業(yè)內(nèi)獨(dú)有的母實子虛賬戶體系，子戶憑協(xié)議即可當(dāng)天開戶當(dāng)天啟用，系統(tǒng)直接提交省去紙質(zhì)開戶審核資料。
⑶易支付
支付指令電子化管理，確保收到有效指令和資料后1小時內(nèi)完成劃付。速度快、處理人工落地環(huán)節(jié)少、系統(tǒng)自動化覆蓋率高。
⑷易對賬
自主研發(fā)的新一代估值核算系統(tǒng)具備強(qiáng)大的半自動跑賬功能，電子對賬系統(tǒng)已實現(xiàn)全自動數(shù)據(jù)接收和估值表核對，速度快、效率高、出錯少。
3.安全托管
寧波銀行在資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開展過程中，歷來遵循“制度先行，風(fēng)控先行”的原則，將風(fēng)險控制思想貫穿于業(yè)務(wù)流程設(shè)計和各項規(guī)章制度的制定中。
⑴賬戶管理
開戶意愿核實嚴(yán)防作案風(fēng)險；系統(tǒng)自動化核驗公章、法人章嚴(yán)防偽造風(fēng)險；點(diǎn)對點(diǎn)郵寄嚴(yán)防丟失風(fēng)險。
⑵資金清算
錄入、經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)四級審核嚴(yán)防劃付風(fēng)險；崗位權(quán)限分離、內(nèi)部牽制嚴(yán)防權(quán)責(zé)風(fēng)險；全行所有托管業(yè)務(wù)的運(yùn)營操作集中到總行，統(tǒng)一運(yùn)行和管理。
⑶估值核算
基金會計雙人復(fù)核賬務(wù)，嚴(yán)格遵守做賬主體性原則，嚴(yán)防核算風(fēng)險；基金會計樹立“留痕”意識落實制度管理；電子對賬系統(tǒng)自動核對一致性、自動反饋結(jié)果，規(guī)避人工差錯風(fēng)險。
⑷數(shù)據(jù)存儲
所有托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)均保管在我行獨(dú)立數(shù)據(jù)服務(wù)器中，并進(jìn)行兩地三中心備份，充分保障業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全與自主性。
4.增值服務(wù)
⑴順豐到付
凡是向?qū)幉ㄣy行寄送托管業(yè)務(wù)相關(guān)合同、文件等資料的，只需在快遞封面上寫上“易托管”字樣，即可享受寧波銀行獨(dú)有的順豐到付服務(wù)。
⑵投后管理
針對委托人在進(jìn)行投后管理過程中缺乏業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和專業(yè)系統(tǒng)的實際情況，寧波銀行于2017年推出風(fēng)險管理和績效評估服務(wù)，助力委托人，尤其是委外業(yè)務(wù)的銀行委托人完成專業(yè)、全面的投后管理。
⑶功能定制
為滿足客戶的需求，寧波銀行推出了易托管系統(tǒng)功能定制服務(wù)。客戶可以根據(jù)自身情況向銀行提出定制功能需求，論證評估通過后，寧波銀行會配備專屬業(yè)務(wù)項目經(jīng)理及科技項目經(jīng)理，分別負(fù)責(zé)需求對接和研發(fā)實施，推動定制功能的落地，最大程度為客戶提供針對性和差異化服務(wù)。
發(fā)展歷程
2012年10月31日，寧波銀行成為第十九家獲得證券投資基金托管資格的商業(yè)銀行，也是第三家獲得該資格的城市商業(yè)銀行。
2013年9月30日，寧波銀行獲得保險資金托管資格。寧波銀行嚴(yán)格履行托管人職責(zé)，按照法律法規(guī)和托管協(xié)議規(guī)定，安全保管委托資產(chǎn)，嚴(yán)格監(jiān)督托管資產(chǎn)投資運(yùn)作，將業(yè)務(wù)運(yùn)作與控制風(fēng)險有機(jī)結(jié)合，維護(hù)投資人的利益，樹立了良好的市場形象，得到監(jiān)管部門和業(yè)界的認(rèn)同。
2015年2月，寧波銀行上線自主品牌系統(tǒng)易托管，該系統(tǒng)實現(xiàn)了多個業(yè)內(nèi)“第一”：業(yè)內(nèi)第一個對接微信的系統(tǒng)；第一個提供投后管理的系統(tǒng)；第一個上線手機(jī)端APP的系統(tǒng)；第一個實現(xiàn)全生命周期管理的系統(tǒng)；第一個劃款指令全渠道跟蹤的系統(tǒng)；第一個推出委托人專屬版本的系統(tǒng)。
2016年1月，寧波銀行正式推出易服務(wù)和易直連兩個子品牌，提供外包服務(wù)、托管直連和新功能，延伸客戶服務(wù)。
2016年3月，寧波銀行成為行業(yè)內(nèi)首家取得外包服務(wù)盡調(diào)報告的機(jī)構(gòu)，同時還獲得了由安永華明提供的ISAE3402TypeII鑒證報告，是國內(nèi)唯一一家獲得此類鑒證報告的城商行。
寧波銀行自2012年正式獲得證券投資基金托管資格以來，始終秉持“客戶至上、效率優(yōu)先”的服務(wù)宗旨，緊隨泛資管市場蓬勃發(fā)展的行業(yè)潮流，通過多年發(fā)展，成功躋身主流托管機(jī)構(gòu)的行列，并多次獲得托管榮譽(yù)獎項。
2015年8月，寧波銀行憑借托管業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新榮獲《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》評選的“2015年最佳資產(chǎn)托管銀行”金貝獎獎項。
2016年12月，寧波銀行榮獲《經(jīng)濟(jì)觀察報》評選的“年度卓越資產(chǎn)托管銀行”獎項。
2017年12月，寧波銀行蟬聯(lián)《經(jīng)濟(jì)觀察報》評選的“年度卓越資產(chǎn)托管銀行”獎項。同年，寧波銀行還獲得了中央結(jié)算公司頒發(fā)的“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎項。
2019年8月，寧波銀行再次榮獲《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》評選的“最佳資產(chǎn)托管銀行”金貝獎獎項。同年，寧波銀行還獲得了《經(jīng)濟(jì)觀察報》評選的“中國卓越品牌力資產(chǎn)托管銀行”獎項。
2020年8月，寧波銀行再度蟬聯(lián)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》評選的“2020卓越資產(chǎn)托管銀行”獎項，印證了其在資產(chǎn)托管領(lǐng)域的出色表現(xiàn)。
2023年9月，寧波銀行榮獲《中國基金報》評選的中國基金業(yè)英華獎
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序號 |
服務(wù)對象 |
服務(wù)類型 |
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1 |
商業(yè)銀行 |
商業(yè)銀行理財產(chǎn)品 |
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2 |
基金公司/基金子公司 |
證券投資基金 基金公司特定客戶一對一資產(chǎn)管理計劃 基金公司特定客戶一對多資產(chǎn)管理計劃 合格境內(nèi)投資者（QDII）境外投資 合格境外投資者（QFII）境內(nèi)投資 |
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3 |
證券公司 |
證券公司客戶定向資產(chǎn)管理計劃 證券公司客戶集合資產(chǎn)管理計劃 證券公司證券投資基金 |
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4 |
保險公司 |
保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)存款 保險證券類投資 保險另類投資 保險產(chǎn)品 保險債權(quán)投資計劃 保險股權(quán)投資計劃 保險資產(chǎn)支持計劃 組合類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品 保險私募基金 保險資管計劃 保險獨(dú)立監(jiān)督人 |
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5 |
信托公司 |
單一信托 集合信托 |
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6 |
期貨公司 |
期貨公司資產(chǎn)管理計劃 |
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7 |
私募機(jī)構(gòu) |
私募投資基金、政府產(chǎn)業(yè)基金 |
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8 |
基金銷售機(jī)構(gòu) |
基金第三方銷售資金監(jiān)管 |
